資産運用ブログ

 

資産運用ブログが滞っていたのを不動産営業担当に見つかり「HPみてバグってるかとおもって～笑」と指摘され、いそいそと更新にきた内藤です(≧▽≦)

日々の様子は、Twitterを通して毎日更新していますので、よろしければツイッターもご覧いただけましたら嬉しいです。

 

2023年2月1日より募集開始していました『おおきに8号』

寒波の影響などにより、資料のお届けまでに少々お時間を頂戴しましたが、おかげさまで募集金額を遥かに上回るご応募を頂きました。

『おおきに8号』は、投資初心者の方にも始めていただきやすい、ひと口10万円からの出資が可能。
より多くのお客様が出資の機会を得られるよう、おひとり様10口100万円までの出資上限を設け、前回募集の『おおきに7号』に続き、抽選方式による募集を行いました。

 

最終着地といたしましては、ご新規でのお申込み件数10件、合計お申込み件数は67件となり、募集金額 2,400万円に対し、159％を超える3,830万円ものお申込みがございました。

たくさんのご応募をいただきましたこと心よりお礼申し上げます。

 

抽選は、アナログ感満載のビンゴマシーン。「おおきに７号」の抽選にもれた方は、ビンゴの玉を2倍にし確率をアップすることで優遇。動画をTwitterにて公開するとたくさんの方におもしろかった、公平性がある等温かいお言葉を頂戴しました。

今回もご応募いただいたのにご希望に添えない形になってしまったお客様もたくさんおられます。お手数をおかけしましたのに本当に心苦しいですが、より良いファンド運営を心がけてまいりますので、今後ともなにわファンドをどうぞよろしくお願いいたします。

 

 

【本日のお題】

早期償還のデメリットをカバーした「おおきにシリーズ」

 

 

早期償還とは、償還期日の前に、発行額の一部または全部を償還すること。

一般的に早期償還がなされると、予定していた期間の運用ができないため受け取れる分配金が当初より少なくなってしまいます。

例えば、１年で６％（税引前）と記載された商品が半年で早期償還となった場合には、実際に受け取れる金額は３％分（税引前）となり、100万円ご出資いただいた場合1年後6万円（税引前）受け取れると期待していたのに3万円（税引前）しか受け取れないことになります。そればかりか、運用終了から2カ月以内にお客様の手元に出資元本と分配金が戻ってくるので、拘束される期間を考えると実質の運用利回りは低くなってまいります。

 

また、頻繁に早期償還がなされると、資金計画も立てにくく、投資の機会を失うことになり次の投資先を探す必要が出てくることもデメリットとなります。

 

一方で、満期日より早く出資金が返還されますので、出資先の企業の「信用リスク」「貸し倒れ」「返済遅延」などの「デフォルトリスクから回避＝資産が守られた」ことになりメリットにもなります。

事業者にとっても、不動産の資産価値を高めたうえで一番いいタイミングで売却できることは、事業利益の最大化に繋がります。

このように、見方によってメリットにもデメリットにも感じられるのが早期償還ですが、デメリットを少しでも軽減したいと考え組成したのが、対象不動産の売却による利益を出資割合に応じて分配するキャピタルゲイン型の『おおきにシリーズ』です。

『おおきにシリーズ』は、 新築一戸建てを購入されるお客様次第で運用期間が短くなったり長くなったりします。

契約から決済までお時間がかかることもありますし、とんとん拍子に売買が成立することもあり。

ローン特約付きの不動産売買契約で、ローンが不成立となると不動産売買契約そのものが解除され契約が白紙となることもあります。

今住んでるお家を売却しその資金を頭金として利用を検討されている場合にも契約から決済まで長くなる恐れもあります。

 

そのため、3カ月で売れることもあれば、逆になかなか売れなかった場合には運用期間が1年から半年延長され１年半になることも。

手元に資金が戻ってくるタイミングが読めませんし、まさに運！！！

想定利回りは変動する可能性があり、売却益がゼロだと分配金が支払われません。

この点は、劣後出資によりリスクを軽減しておりますし、利益なしで売却をするということは考えにくいですが可能性はゼロではありません。

そのため賃料をもとに利益を還元するインカムゲイン型『まいどシリーズ』よりリスクが高くなっています。

 

そのリスクをリターンに反映したいという思いから『おおきにシリーズ』では、年利回りではなく出資金額の〇％とし、運用期間に関わらず売却利益合算額を上限に利益を分配しています。半年延長された場合には、分配金は日割り計算となります。

 

おおきにシリーズ年分配率実績を掲載いたしますので参考にしていただけますと幸いです。

 

 

【おおきにシリーズ年分配率実績】

 

◎おおきに1号(募集金額：2400万円 / 早期償還済 )

※完成前より運用開始

・運用期間：60日(2021年10月14日 – 2021年12月13日売却成立)

・想定利回り：6.5% ➡ 実績（年換算利回り）： 39.54%

 

 

 

◎おおきに2号(募集金額：2400万円 / 早期償還済)

※完成前より運用開始

・運用期間：203日(2021年11月25日 – 2022年6月16日売却成立)

・想定利回り：6.5% ➡ 実績（年換算利回り）： 11.69％

 

◎おおきに3号(募集金額：2400万円 / 早期償還済)

※完成前より運用開始（旗竿地、墓地に隣接）

・運用期間：132日(2022年1月19日 – 2022年5月31日売却成立)

・想定利回り：6.5% ➡ 実績（年換算利回り）： 17.97%

 

◎おおきに4号(募集金額：2400万円 / 早期償還済)

※完成済みの物件を対象

・運用期間：75日(2022年5月16日 – 2022年7月29日売却成立)

・想定利回り：6.5% ➡実績（年換算利回り）： 32.06％

 

 

◎おおきに5号( 募集金額：4800万円 / 2物件抱き合わせファンド )

・運用予定期間：1年(2022年7月1日 ~ 運用中)

※完成2か月前の物件を対象

【1号地】2022年8月完成→2023年1月18日(水)売却成立

【2号地】2022年8月完成→2023年2月購入申込みあり契約予定

 

 

◎おおきに6号( 募集金額：4800万円 / 2物件抱き合わせファンド )

・運用予定期間：1年(2022年9月26日 ~ 運用中)

※完成済みの物件を対象（池田本町）／完成前より運用開始（成田西）

【池田本町】2022年10月26日売却成立

【成田西町】 2022年11月完成→2023年2月18日売買契約済み

 

 

◎おおきに７号(募集金額：2400万円 )

※完成前より運用開始

・運用予定期間：1年(2023年2月3日 ~ 運用中)

2023年2月末完成予定

 

 

 

 

運用期間の満了に関わらず、出資額に応じて予定年分配率を還元することで、場合によっては大幅な利回りアップが期待できると投資家さまにご好評いただいています。

地域に密着した広報活動に注力してきた結果、3年目を迎えた現在、これまで13のファンドを組成し、4億6,600万円すべて完売となっております。

 

なにわファンドはコアなお客さまが多く、会員登録者数は212名に対し、現在出資運用中の投資家さまは203名。みなさまアクティブに何度もリピートしてくださっています。

 

また、2月3日より運用開始となりました『おおきに7号』で、初めてなにわファンドにご出資いただいたお客様のうち、約半数の方が『おおきに8号』にも継続してお申込みくださいました。

現在7割近くのお客様に2ファンド以上ご出資いただいており、中には事業開始当初からのご縁で10ファンド以上ご出資くださっている方もいらっしゃいます。

安定運用で資金計画が立てやすい『まいどシリーズ』と利回りアップが期待できる『おおきにシリーズ』で分散投資をされる方がほとんどです。

 

不動産業界では珍しく、ファンド組成からお客様対応、広告関係など、ファンドに関する業務のすべてを女性3人で対応しておりますので、少しでもご興味がございましたらお気軽にお問合せ下さいね♪

 

投資家様の大切なご資産をお守りし想定通りの運用をすること、透明性の高い運営を心がけファンド募集の段階からHP上で運用レポートを毎週更新し、少しでもご安心いただけるような運営を心がけておりますので、ぜひ併せてご覧いただけますと嬉しいです。

 

最後までご高覧いただきまして誠にありがとうございました。